京能集團(tuán)繼續(xù)圍繞“四個中心”的首都城市戰(zhàn)略定位，實施“能源為主、適度多元、產(chǎn)融結(jié)合、協(xié)同發(fā)展”的業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略，實施“立足首都、依托京津冀、拓展全國、走向世界”的空間布局戰(zhàn)略，努力提升綜合實力，努力提升服務(wù)首都發(fā)展能力，努力提升綠色發(fā)展水平，努力提升科技創(chuàng)新能力，努力提升精益化管理水平，著力建設(shè)成為管理模式先進(jìn)、盈利能力穩(wěn)健、人才隊伍精干、綠色安全高效，有中國特色的國際一流首都綜合能源服務(wù)集團(tuán)。
自今年《政府工作報告》提出加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力后，培育新質(zhì)生產(chǎn)力正成為時下經(jīng)濟(jì)社會的熱門詞匯。而同在北京的三家市屬銀行已經(jīng)開始加快新質(zhì)生產(chǎn)力在金融領(lǐng)域的布局應(yīng)用。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前北京銀行、華夏銀行和北京農(nóng)商銀行在服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力方面已經(jīng)取得了階段性成效，三家銀行通過加強(qiáng)頂層設(shè)計，創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，為科技創(chuàng)新企業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)中蘊(yùn)含的新質(zhì)生產(chǎn)力提供了有力的金融支持。
為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展注入“新”動能
以金融支持科技創(chuàng)新，加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力，助力一批以創(chuàng)新強(qiáng)、科技硬為特點(diǎn)的專精特新企業(yè)駛?cè)敫哔|(zhì)量發(fā)展“快車道”，三家銀行業(yè)積極賦能新質(zhì)生產(chǎn)力。
北京銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)、中關(guān)村分行行長趙政黨告訴新京報貝殼財經(jīng)記者，北京銀行聚焦專精特新企業(yè)，把更多金融資源投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域，力求實現(xiàn)對科創(chuàng)企業(yè)全周期、全方位、全鏈條的金融服務(wù)精準(zhǔn)滴灌，為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展持續(xù)注入金融動能。
截至目前，北京銀行科技金融貸款余額超3000億元，累計為4.2萬家科技型中小微企業(yè)提供信貸資金超萬億元。服務(wù)專精特新企業(yè)超1.4萬家，專精特新企業(yè)貸款余額超800億元。服務(wù)北京地區(qū)79%的創(chuàng)業(yè)板、72%的科創(chuàng)板、68%的北交所上市企業(yè)及超50%的專精特新企業(yè)。
北京農(nóng)商銀行公司金融首席專家兼公司金融部總經(jīng)理湯飛告訴新京報貝殼財經(jīng)記者，“近期，我們?yōu)楸本?shù)據(jù)基礎(chǔ)制度先行區(qū)公共智能算力中心項目提供近5億元貸款支持，推進(jìn)算力中心建設(shè)，助力“算力資源+運(yùn)營服務(wù)+場景應(yīng)用”一體化建設(shè)工程落地?！?/span>
截至2024年2月末，北京農(nóng)商銀行科技型企業(yè)對公貸款余額同比增長達(dá)24.28%；有貸戶同比增長達(dá)40.42%。專精特新企業(yè)對公貸款余額同比增長達(dá)68.13%；有貸戶同比增長達(dá)52.12%。
華夏銀行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理趙勇江透露，近期該行為一家致力于航天領(lǐng)域信息化建設(shè)的專精特新“小巨人”企業(yè)追加企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保，為客戶新增授信500萬元，解決了企業(yè)的燃眉之急。
加強(qiáng)頂層設(shè)計，強(qiáng)化科技金融服務(wù)力度
“考核就是指揮棒?！北本┺r(nóng)商銀行公司金融首席專家兼公司金融部總經(jīng)理湯飛表示，北京農(nóng)商銀行出臺了三方面21項工作舉措，從考核激勵、產(chǎn)品服務(wù)、隊伍建設(shè)、風(fēng)險防控等八大方面，加強(qiáng)了科創(chuàng)金融的投放力度、服務(wù)深度，實現(xiàn)了金融與科技創(chuàng)新的“雙向奔赴”。
同時北京農(nóng)商銀行還在搭建渠道、促進(jìn)合作方面進(jìn)一步探索區(qū)域科創(chuàng)金融服務(wù)新模式，與北京朝陽國際科技創(chuàng)新服務(wù)有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，總行成立跨部門、跨條線的專項指導(dǎo)小組，協(xié)同朝陽支行共同組織推動區(qū)域科創(chuàng)金融服務(wù)工作。
趙勇江表示，今年華夏銀行進(jìn)一步明確給予科技型企業(yè)專項經(jīng)濟(jì)金融政策支持。在行內(nèi)信貸與投融資政策中，將高水平科技自立自強(qiáng)列為重點(diǎn)支持領(lǐng)域，引導(dǎo)全行積極運(yùn)用“商行+投行”策略為科技產(chǎn)業(yè)提供綜合金融服務(wù)，大力支持高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、國家技術(shù)創(chuàng)新示范企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等領(lǐng)域科技企業(yè)。
北京銀行則提出了打造“專精特新第一行”的戰(zhàn)略，將大力支持專精特新企業(yè)發(fā)展作為全行頂層戰(zhàn)略重點(diǎn)。
“我們成立了專精特新領(lǐng)導(dǎo)小組，把支持專精特新企業(yè)作為系統(tǒng)化工程‘一盤棋’謀劃、‘一體化’統(tǒng)籌。推動在2025年前實現(xiàn)專精特新貸款規(guī)模突破1000億元、戶數(shù)突破1萬戶?！壁w政黨說。
全方位增強(qiáng)金融供給，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力模式
以金融支持科技創(chuàng)新，三家銀行在產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加大資源配置等多方面強(qiáng)化了對新質(zhì)生產(chǎn)力的全方位金融供給。
“在金融服務(wù)的過程中，需要創(chuàng)新的思維模式和產(chǎn)品及服務(wù)。”趙勇江談道，針對處于不同發(fā)展周期的科技型企業(yè)，華夏銀行積極整合各類金融資源，為科技型企業(yè)提供全生命周期的金融產(chǎn)品和服務(wù)。
在資源配置上，華夏銀行給予“專精特新”貸款FTP（商業(yè)銀行內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價）定價優(yōu)惠政策，對于國家級專精特新“小巨人”企業(yè)及省級“專精特新”企業(yè)新投放貸款，分別給予30個基點(diǎn)（bp）和20bp的FTP定價優(yōu)惠。
在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程上，提高審批效率和審批權(quán)限。華夏銀行將“專精特新”中小企業(yè)、高新技術(shù)小微客戶、科技型小微客戶，納入“授信審批綠色通道”。調(diào)高“專精特新”小微客戶單戶審批權(quán)限；提高“專精特新”企業(yè)工業(yè)廠房抵押率；給予分行“專精特新”客戶專項信用授權(quán)權(quán)限；從行業(yè)、客戶、擔(dān)保、區(qū)域、集團(tuán)等政策方面給予“專精特新”白名單客戶相關(guān)優(yōu)惠政策。
在產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新上，北京銀行根據(jù)企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)和融資需求，構(gòu)建覆蓋企業(yè)不同成長階段的“線上+線下”專屬融資產(chǎn)品矩陣。
截至今年2月末，該行推出的專精特新企業(yè)專屬線上信用貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”產(chǎn)品規(guī)模突破300億元。
在完善工作機(jī)制，豐富保障措施方面，北京農(nóng)商銀行多舉措激發(fā)科創(chuàng)業(yè)務(wù)發(fā)展新動能。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，研究出臺《北京農(nóng)商銀行科技創(chuàng)新型企業(yè)專項投融資政策指引》；優(yōu)化行內(nèi)投融資政策中關(guān)于專精特新企業(yè)的信用貸款評級準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，降低企業(yè)準(zhǔn)入門檻；深化分層授權(quán)，提高分支行對專精特新企業(yè)貸款的審批權(quán)限；首創(chuàng)“專精特新”專屬評級模型，充分考慮專精特新企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)，全力滿足分支行關(guān)于“專精特新”企業(yè)差異化評級的迫切需求。
此外，2023年，北京農(nóng)商銀行聚焦“專精特新”企業(yè)融資需求及自身經(jīng)營特點(diǎn)，創(chuàng)新出臺“專精特新信用貸”和“專精特新訂單貸”產(chǎn)品，持續(xù)豐富“專精特新”產(chǎn)品體系。其中“專精特新信用貸”產(chǎn)品有效滿足了企業(yè)科技研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化等成長周期的金融需求，該產(chǎn)品為信用貸款，優(yōu)化了評級準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，貸款期限最長可達(dá)3年，有效期內(nèi)可多次提款、隨借隨還，可根據(jù)企業(yè)實際需求核定貸款額度，優(yōu)質(zhì)“專精特新”企業(yè)還可享受不高于市場水平的最優(yōu)利率。“專精特新訂單貸”產(chǎn)品，依托于“專精特新”企業(yè)與其下游企業(yè)簽署的訂單，用訂單申請貸款，貸款額度主要依據(jù)訂單金額核定，用于滿足“專精特新”企業(yè)訂單項下的原材料采購、生產(chǎn)、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)產(chǎn)生的資金需求，期限最長可達(dá)3年，有效地解決了僅憑企業(yè)規(guī)模、財務(wù)狀況等融資的現(xiàn)狀。
新京報貝殼財經(jīng)記者 張曉翀 編輯 陳莉 校對 柳寶慶
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